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重磅產品連續推出 基金銷售謀變
[2019-06-04]   

近期,公募基金業重磅拳頭產品頻頻亮相,此前持續受市場關注的養老目標基金陸續發行中,中日互通ETF產品也正在銷售中,此外,第二批科創主題基金也即將上線發行。加上此前基金公司重點布局的指數產品等,近期基金銷售的渠道相當繁忙。

 

在重磅拳頭產品密集發布的情況下,基金公司的銷售渠道也正在謀求變化。多位基金銷售渠道相關人士表示,隨著公募機構產品線的不斷豐富,在基金銷售端,銀行渠道、券商渠道以及第三方和電商渠道等等,都在尋求更好地服務于投資者的方法。另外,部分產品費率下降等,更是讓基金銷售渠道尋找更經濟、高效的服務方式。

 

重磅基金頻登臺

 

截至6月1日,當下有117只基金(不同份額分開計算)正在發行之中。其中,重磅產品頗多。市場關注的養老目標基金中有國泰民安養老2040三年、大成養老2040三年A/C、嘉實養老2030三年、平安養老2035A/C目前正在發行中。另外,繼中國證監會、東京證券交易所正式批準首批中日互通交易型開放式指數基金(ETF)后,5月25日,華夏基金、南方基金、易方達基金、華安基金同時發布旗下中日互通ETF產品招募說明書和份額發售公告,目前華安三菱日聯日經225ETF、華夏野村日經225ETF、易方達日興資管日經225ETF、南方頂峰TOPIX ETF四只產品均在發行中。

 

與此同時,備受投資者關注的第二批科創主題基金也即將啟動發行。富國科創主題3年封閉、華安科創主題3年封閉、廣發科創主題3年封閉、鵬華科創主題3年封閉、萬家科創主題3年封閉均已在5月29日齊齊發布招募文件,宣布將于6月5日同日發售。市場普遍預計,到時候第二批科創主題基金的發行有望延續首批的火爆態勢。

 

觀察正在發行的基金,還有華夏創業板低波藍籌ETF、華夏創業板動量成長ETF、銀華深證100ETF、富國創業板ETF、平安中證人工智能ETF、匯添富中證長三角一體化發展ETF、國聯安中證全指半導體ETF聯接A/C、富國中證軍工龍頭ETF等指數基金及其聯接基金。回顧發現,近兩年,各家基金公司對于包括寬基ETF和行業ETF在內的指數投資領域進行了全面的戰略布局,目前正是各家基金公司逐鹿中原、各只基金產品登臺PK的時候。

 

銷售渠道有壓力

 

“近期,公司銷售部門面臨多線作戰的壓力,養老FOF、ETF、科創基金等等,都是關系到公司發展戰略落地的重磅產品,按照公司統一的部署,需要保證這些重磅產品一炮打響,不能在戰略布局上出現短板,銷售部門以及相關的中后臺部門的壓力可想而知。”一家基金公司市場部人士表示。

 

具體看,行業內有公司正在全面動用自己的資源保障相關產品的順利發行和成立。例如,一家基金公司表示,養老目標基金主要依靠銀行渠道、電商渠道等進行發行,作為公司養老投資領域的核心布局之一,要動用銷售渠道確保一定的成立規模,員工及公司自行認購等也是重要的發行手段。而一家獲批中日互通ETF產品的基金公司人士表示,中日互通ETF產品的發行主要依靠券商渠道等等,以承接具有配置需求的機構資金等等,另外銀行渠道和電商渠道仍需要為基金的規模成立貢獻資金規模和認購戶數。同樣,在一些行業ETF和寬基ETF產品上,一家保險系基金公司表示,因為與同行不少基金同期發行,所以事前聯系了相關資金,以確保ETF產品譜系的順利繪就。

 

據悉,第二批5只科創主題基金與第一批同樣設置了10億元的募集規模上限,雖然此次發行的都是具有3年封閉期的產品,但參考第一批吸引千億資金瘋搶的盛況,市場普遍預計此次發行的基金或將再度出現一日售罄的情況。針對這樣的情況,基金銷售渠道保障規模成立的壓力雖然相對較小,但是在塑造科創投資品牌之際,基金公司市場部門也不敢掉以輕心,而是希望通過科創主題基金的發行,鍛造自己的銷售網絡,推廣自身的品牌,并希望吸引優質客戶。

 

“另外,還有一些主要針對委外資金的固收類基金等等,都需要公司配置相關銷售資源。”有基金公司機構業務負責人表示。

 

需打組合拳

 

重磅拳頭產品的密集發行,給基金發行帶來壓力的同時,行業內不少人士正在探求新形勢下基金銷售渠道的創新與變革。“基金銷售渠道,首先是傳統的銀行渠道,這個渠道的重要性仍不言而喻,特別是在一些特定的區域、針對特定群體的產品,銀行渠道不可或缺;其次是重要性凸顯的券商渠道,券商渠道仍可以觸達眾多投資者,一些ETF產品等可以通過券商渠道尋求較大體量資金;還有其它的創新渠道,包括三方平臺和公司電商渠道等等,這部分渠道在積累投資者戶數、活躍基金產品申贖等方面的作用巨大。針對不同的產品,各渠道間的合理搭配非常重要,需要打組合拳,但是也需要突出主要銷售渠道,以匹配特定的產品、吸引特定的投資者。”前述基金公司市場部人士認為。

 

僅就ETF產品而言,銷售渠道的變化已經在路上。最近愈演愈烈的ETF費率大戰,已經讓不少銷售渠道思考自己的角色問題。“傳統的賺取提成模式隨著費率大戰的進行必然難以為繼,第三方渠道更應讓自己站在投資者一邊進行思考,買方投顧等模式有望興起,讓專業的機構和個人服務有需要的投資者。”某三方銷售平臺人士表示。

 

來源:中國基金報




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